Qué pasa si muevo mi plata de una cuenta a otra propia: qué hace AFIP

Cuando se realizan transferencias de dinero entre cuentas propias, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) no activa automáticamente alertas, pero tiene la facultad de monitorear estas transacciones, especialmente si los montos son significativos. 

La AFIP verifica que el dinero que se mueve entre cuentas esté debidamente declarado y que coincida con los ingresos y bienes declarados por el contribuyente.

Si los montos transferidos son elevados, las entidades financieras pueden solicitar documentación adicional que acredite el origen de los fondos. Esto podría incluir extractos bancarios, recibos de ventas de bienes o cualquier otro documento que demuestre la procedencia del dinero. Es esencial que todas las transacciones sean coherentes con las declaraciones fiscales del contribuyente.

Si la AFIP detecta que los montos transferidos no coinciden con los ingresos declarados, puede requerir una justificación del origen de esos fondos. La falta de coherencia entre las transacciones y las declaraciones fiscales puede llevar a una investigación más profunda.

 Si se encuentran irregularidades, la AFIP tiene la autoridad para imponer sanciones, que pueden variar desde multas hasta la clausura de la cuenta bancaria y la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

Proceso de Investigación

1. Determinación del Origen de los Fondos: La AFIP iniciará un proceso para determinar el origen del dinero transferido.
2. Solicitud de Documentación: En caso de movimientos sospechosos, se pedirá al contribuyente que presente documentación que respalde la legalidad de los fondos.
3. Medidas en Caso de Irregularidades: Si el contribuyente no puede justificar los ingresos o egresos, la AFIP puede tomar medidas severas, como el cierre de la cuenta y la notificación de un ROS.

Es crucial mantener la coherencia entre los movimientos financieros y las declaraciones fiscales para evitar problemas con la AFIP.