Cuánto dinero se podrá tener en una billetera virtual sin tener problemas con AFIP

Desde octubre de 2024, la AFIP comenzará a supervisar las cuentas de billeteras virtuales de aquellos usuarios cuyas transferencias o consumos superen los $400.000. Esta medida tiene como objetivo verificar que el dinero utilizado provenga de fuentes legítimas y que las operaciones financieras no presenten irregularidades fiscales.

Además, los usuarios deberán asegurarse de que sus saldos mensuales no excedan los $700.000, ya que, de sobrepasar este límite, también serán objeto de investigación por parte del organismo.

La nueva regulación es parte de una actualización de los regímenes de información financiera por parte de la AFIP. Las billeteras virtuales, al igual que los bancos y otras entidades, estarán obligadas a informar transacciones y saldos que superen estos umbrales. Esta normativa está respaldada por la Resolución General N° 4298, que busca mayor transparencia en el sistema financiero.

El foco principal de la medida es evitar que fondos no declarados o de origen ilícito se manejen a través de billeteras virtuales o cuentas bancarias. Las entidades financieras tendrán la responsabilidad de monitorear y reportar cualquier movimiento que supere los límites establecidos.